- Khi việc xem biến động giá của bitcoin trở thành tiêu chuẩn, các cố vấn tài chính đang nhận thấy khách hàng ngày càng muốn tham gia vào hành động này.
- Đối với các cố vấn, điều đó đặt ra một thách thức mới về cách tích hợp tiền điện tử vào danh mục đầu tư.
- Một chuyên gia đang đặt cược xu hướng tiếp tục cho biết bước đầu tiên là phải học.
- Cách Mở Tài Khoản Ngân Hàng Online Miễn Phí Trong 1 Phút
- Cách Đăng Ký Mở Tài Khoản MB Bank Online Số Đẹp, Tứ Quý Miễn Phí
Khi các nhà đầu tư trở nên quan tâm hơn đến tiền điện tử, các cố vấn tài chính đang cảm thấy cấp bách mới phải cung cấp các khoản đầu tư cho khách hàng.
Khoảng 49% cố vấn cho biết khách hàng đã hỏi về tiền điện tử trong sáu tháng qua, tăng từ 17% vào năm 2020, theo Hiệp hội Kế hoạch Tài chính và Tạp chí Kế hoạch Tài chính.
Nhiều chuyên gia tài chính hơn - 26% - có kế hoạch tăng số lượng họ sử dụng và đề xuất tiền điện tử trong 12 tháng tới.
Hiện tại, 14% cố vấn đang sử dụng hoặc khuyến nghị các khoản đầu tư đó. Con số này tăng từ mức dưới 1% vào năm 2019 và 2020.
Tyrone Ross, Giám đốc điều hành của Onramp Invest, một nhà cung cấp công nghệ quản lý “cryptoasset” cho các cố vấn tài chính, cho biết: “Giờ đây mọi người đang nhận ra rằng điều đó sẽ không biến mất”. Công ty đã phối hợp với FPA và Tạp chí Kế hoạch Tài chính trong cuộc khảo sát.
Những cố vấn không thích ứng có thể có nguy cơ bị bỏ lại phía sau.
Ross nói: “Khách hàng đang đến với các cố vấn để biết nhiều hơn các cố vấn. “Các cố vấn hoàn toàn vô cùng sợ hãi, bởi vì bạn không bao giờ muốn mình trông đơ trước mặt khách hàng của mình”.
Cách các cố vấn đang sử dụng tiền điện tử
Ross cho biết, các cố vấn đang tích hợp tiền điện tử hiện đang thêm phân bổ từ 1% đến 2%. Tuy nhiên, những người cam kết hơn với chiến lược có thể cao từ 3% đến 5%.
Ross cũng có thực hành tư vấn của riêng mình, 100% dành cho tiền điện tử. Điều đó có nghĩa là không có tài sản truyền thống, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Khi những khoản đầu tư mới này xuất hiện, áp lực vẫn còn đối với các cố vấn trong việc kết hợp kế hoạch tài chính truyền thống vào các cuộc trò chuyện xung quanh tiền điện tử. Điều đó có nghĩa là tìm hiểu xem khách hàng sở hữu bao nhiêu và nó đo lường mức độ chấp nhận rủi ro của họ như thế nào, Ross nói.
Onramp gần đây đã bắt đầu một nền tảng tích hợp tiền điện tử để giúp các cố vấn đầu tư đã đăng ký tích hợp bitcoin, ethereum và các khoản đầu tư khác vào danh mục đầu tư.
Ross cho biết công ty đang cố gắng cung cấp các nguồn lực mà anh ấy mong muốn khi anh ấy bắt đầu hành nghề vào năm 2017.
Bây giờ, thách thức đối với công ty là đáp ứng nhu cầu mà họ đang thấy, Ross nói. Hơn 300 cố vấn đã đăng ký trong vài ngày đầu tiên kể từ ngày công bố ngày 25 tháng 5.
Onramp hiện đang gây quỹ để giúp đáp ứng nhu cầu đó thông qua các nhà đầu tư như Eterna Capital, Gemini Frontier Fund và Ritholtz Wealth Management, cũng đang sử dụng công nghệ của công ty để tích hợp tiền điện tử trong danh mục khách hàng.
Đi đến đâu để tìm hiểu thêm
Đối với cả cố vấn và nhà đầu tư, bước đầu tiên chỉ là học trước khi dấn thân vào những khoản đầu tư này, theo Ross.
Onramp cung cấp một chương trình giáo dục, mang thương hiệu Onramp Academy, cho các cố vấn muốn được đào tạo về tài sản kỹ thuật số.
Báo cáo chính thức về bitcoin, được viết bởi người tạo ra tiền điện tử dưới bút danh được cho là Satoshi Nakamoto, cũng là một nơi tuyệt vời để bắt đầu, Ross nói.
Các tài nguyên khác mà Ross đề xuất bao gồm cuốn sách “Cryptoassets: Hướng dẫn của nhà đầu tư đổi mới cho Bitcoin và xa hơn nữa” của Chris Burniske và một trang web giáo dục do Jameson Lopp lưu trữ.
“Hãy học về nó,” Ross nói.
“Nếu bạn được học về nó và cảm thấy đó là một khoản đầu tư cho bạn ... có thể bỏ ra một ít để bạn dành một đêm đi ăn tối và chỉ để nó yên,” anh nói.
Đăng nhận xét